Auf der Suche nach interessanten Crowdinvestingmöglichkeiten ist die Geldmarie 2020 auch auf Reinvest24 gestoßen: Ein Crowdinvestingportal aus Estland (mit Sitz in Tallinn), welches 2017 gegründet wurde und 2018 online ging. Ab Oktober 2020 wurde hier auch ein kleiner Echtgeldtest gestartet, über den hier auch mit Zahlen berichtet wird.
Im Gegensatz zu vielen anderen P2P-Portalen, welche Kredite vermitteln, beteiligt man sich via Reinvest24 an Wohn- und Gewerbeimmobilien (z.B. Büros oder Einkaufszentren), welche zumeist in der Entwicklungphase sind bzw. auch umgebaut bzw. erweitert werden.
Es gibt hier keine fixen Laufzeiten für das Investment sondern man partizipiert direkt an den Mieterträgen sowie auch der (eventuellen) positiven (wie auch negativen) Wertentwicklung der Immobilie.
Im Gegensatz zum heimischen Immobiliencrowdinvesting sind die Sicherheiten der Beteiligung in der Regel erstrangig (bei uns geht man bei einer Projektpleite ziemlich sicher gänzlich leer aus - die Banken haben sich schon vorranging abgesichert) - man darf also im Konkursfall zumindest mit einer Quote rechnen. Diesbezügliche Erfahrungen sind bisweilen aber noch nicht vorhanden und werden erst gesammelt.
Ab 100 Euro kann man hier in die angebotenen Beteiligungen investieren, die laufenden Mieteinnahmen werden dem Konto monatlich gutgeschrieben. Auch ist ein Anteilsverkauf möglich (siehe weiter unten), solche Anteile kann man am "Sekundärmarkt" schon mit kleinen Beträgen kaufen/verkaufen.
Die bisherigen Projekte kommen aus den Ländern Estland, Lettland, Moldau, Spanien, Schweiz und Deutschland - mittlerweile gibt es Niederlassungen in einigen dieser Länder.
Seit Ende 2021 kann man bei Reinvest24 auch in Geschäftskredite investieren.
Das Unternehmen ReInvest24 OÜ behält pro Investition 1% des Anteilsbetrags ein - dies seit November 2021 als "success fee", also erst am Ende der Laufzeit. Darüber hinaus beteiligt sich Reinvest24 mit bis zu 10% an den laufenden Mieteinnahmen.
AB November 2020 wurde auch ein Zweitmarkt angeboten - hier kann man noch laufende Projekte auch wieder verkaufen. Was ja z.B. beim heimischen Crowdinvesting eher schwierig ist. Es zeigte sich gleich, dass fast alle laufenden Zweitmarktangebote mit Agio (Aufschlag) verkauft wurden - an und für sich ein gutes Zeichen für das Vertrauen der Anleger.
Am Zweitmarkt beträgt die Gebühr ebenfalls 1% - diese wird vom Käufer der Anteile bezahlt. So manches Projekt, welches ausfinanziert wurde und damit auch zweitmarktfährig wurde, konnte die Geldmarie gleich nach Kauf auch gleich wieder mit ein paar Prozent Gewinn verkaufen - testweise verkaufe erwerbe ich hier immer 100 Anteile (=kostet 101 Euro) und verkaufe dann ein paar Stück um 1,02 bis 1,10 Euro Pro Anteil.
Leicht negativ: Für Auszahlungen wird eine Gebühr von 2% des Betrages eingehoben - oftmaliges Hin- und Herbuchen von Geldern ist demnach nicht ideal aber eigentlich ohnehin nicht wirklich notwendig, solange Reinvest24 gut läuft.
Per Oktober 22 wurden von über fast 20.000 registrierten Investoren bisweilen 31,14 Mio. Euro investiert - damit zählt Reinvest24 schön langsam zum Mittelstand am stark belebten baltischen Markt. Seitens Reinvest24 wurde der Geldmarie ein (historischer) durchschnittlicher Jahresertrag von 14,8% mitgeteilt - das klingt natürlich sehr fein, muss sich aber wohl (ob realistischerweise noch zu erwartender Ausfälle bzw. Teilausfälle) noch nach unten einpendeln. Ausfälle gab es bis Oktober 2022 jedenfalls noch keine! Noch...
Im April 2022 wurde auch erstmals ein Solarpark in Moldawien zur Finanzierung durch die Crowd angeboten - der war auch ruckzuck ausverkauft.
2021 war das Portal sehr gut unterwegs - aus den 1.000 Euro wurden im ersten Jahr (bis Oktober 2021) schon 1.158 Euro. Dieser Jahreszuwachs von 15,8% resultiert aber auch durch die (oben erwähnten) Zweitmarktverkäufe mit kleinen Zusatzgewinnen.
2022 wurde das Wachstum dann etwas eingebremst - auch zeichneten sich die ersten Probleme bei Rückzahlungen ab. Ausfälle gibt es aber (Stand 4/2023) noch keine in meinem Testportfolio, früher oder später muss man aber natürlich auch hier mit solchen rechnen!
2023 war für den Immobilienmarkt ein eher übles Jahr - so waren dann im Oktober 23 schon mehrere Projekte gefährdet bzw. im Zahlungsrückstand - das wirkte sich auch deutlich auf die Investitionsfreude vieler Anleger aus. Wiewohl "optisch" das eigene Portfolio noch massiv im Plus ist und auch noch keinen Ausfall aufweist, wird es hier wohl auch noch einige Ausfälle geben.
2024 wird wohl richtig spannend - mit Neugeschäft hielt man sich jedenfalls Anfang 2024 zurück und war eher bestrebt, größere Probleme bei Projekten in Moldawien und Spanien zu lösen. Bis diese Probleme einer Lösung zugeführt sind, sollte man wohl mit Investments zuwarten - Investments in neue Projekte gibt es aber derzeit (Stand Oktober 2024) ohnehin nicht.
Hier halbjährlich die erzielte Performanceentwicklung (in Euro - Start waren 1.000 Euro) sowie die Gesamtvolumensentwicklung des Portals (in Mio. Euro) in Tabellenform:
| Datum | Buchwelt Euro | Volumen Reinvest24 Mio. |
|---|---|---|
| 04.2022 | 1.240 | 21,2 |
| 10.2022 | 1.315 | 31,1 |
| 04.2023 | 1.364 | 38,3 |
| 10.2023 | 1.398 | 40,9 |
| 04.2024 | 1.401 | 41,5 |
| 10.2024 | 1.405 | 41,5 |
Die Registrierung bzw. Legitimation lief übrigens sehr einfach ab: Grunddaten ausfüllen, Bestätigungslink bestätigen, weitere persönliche Daten eingeben und Legitimationsdokument (z.B. Reisepass, Führerschein, Personalausweis) hochladen - binnen einer Stunde (werktags) war das Konto zur Dotation eingerichtet.
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