Seit 2013 ist Crowdinvesting (die Schwarmfinanzierung über das Net) auch in Österreich angekommen und feiert seitdem Jahr für Jahr neue Rekorde. Die Geldmarie war von Anfang an von der neuen Form der Unternehmensfinanzierung begeistert - aber weiß natürlich, dass es sich dabei um eine durchaus risikante bis sogar sehr riskante (je nach Variante des Crowdinvestings) Anlagevariante handelt.
Grundinfos und viele Daten und Zahlen bzw. alle neuen und abgelaufenen Projekte beim Crowdfunding in Österreich finden Sie in der wachsenden Rubrik: Crowdinvesting.
Nachdem das Crowdinvesting noch eine ausgesprochen junge Anlageform darstellt, sind Zahlen zu Rendite, Ausfällen etc. noch relativ rar.
In den ersten Jahren des Crowdinvestings waren darüber hinaus fast nur equity-based-Fundings am Start (mit denen man einen Anteil am Start-Up's erwirbt). Erst 2016 hob das Immobiliencrowdinvesting so richtig ab und nunmehr zahlen auch die meisten Start-Ups den Anlegern einen jährlichen Zinssatz (ob das bei Start-Ups Sinn macht, darf man wohl hinterfragen...).
Darob resultierten aus den Anlagen (alles Beträge von 100 bis max. 1.000 Euro pro Einzelprojekt) anfangs eher noch wenig Erträge. Die Pleiten hielten sich anfangs in Grenzen - auf längere Sicht kann man beim Unternehmens-Crowdinvesting (also abseits der Immobilien-Crowdfundings) aber durchaus damit rechnen, dass nur rund ein Fünftel (oder sogar weniger) der Jungunternehmen noch bestehen...
Die folgenden Zahlen sollen somit (auf Dauer) eine halbwegs repräsentative Statistik zum Crowdinvesting in Österreich (plus auch ein wenig in Deutschland) geben.
Wichtig: Wundern Sie sich nicht, dass in den ersten Jahren deutlich mehr Ausfälle und Verluste resultierten. Die Erträge werden sich in den nächsten Jahren mit mehr Beimischung von Immobilien-Crowdfundings noch deutlich erhöhen und früher oder später wird hoffentlich auch das eine oder andere Start-Up einen lohnenden "Exit" hinlegen. Das war zumindest der Plan...
2020 und 2021 gab es erstmals ein positives Jahresergebnis, nach den Zinszahlungen Anfang 2022 war dann erstmalig ein kleines Gesamtplus erreicht. Das "Lehrgeld" der ersten Jahre musste erst aufgeholt werden, aber erst in ein paar Jahren sind dann hier wirklich klare Schlüsse zu ziehen!
2023 wirkte sich die Immobilienkrise (mit mehreren Ausfällen) jedenfalls schon ziemlich negativ auf die Performance aus, im 2. Halbjahr drehte das Gesamtergebnis wieder kräftig ins Minus. 2024 startete das Jahr abermals mit vielen Ausfällen bzw. Rückzahlungsverzögerungen - primär im extrem krisengeschüttelten Immobilienbereich.
Anzahl Investments 2013 bis 2024: 186
Gesamtbetrag Investments 2013 bis 2024: 49.345 Euro
Davon Immobilieninvestments: 30.055 Euro
Ausgefallene Investments: 62 (Projektpleiten siehe ganz unten)
Summe der Ausfälle: 14.393 Euro
Rückbezahlte Investments: 15.854 Euro plus Erträge
Aktueller Stand der Investments abzüglich Rückzahlungen Kapital und Ausfällen: 19.098 Euro
Ausbezahlte Zinsen, Erträge: Gesamt 5.711,41 Euro (2015-2023: 5.340,58 Euro)
Gewinn/Verlust (Ausfälle versus Erträge/Zinsen), % zum insgesamt eingesetzten Kapital: Verlust 8.681,59 Euro bzw. -17,59%
Stand: 2.12.2024
Anzahl Investments 2013 bis 2023: 178
Gesamtbetrag Investments 2013 bis 2023: 47.745 Euro
Davon Immobilieninvestments: 30.055 Euro
Ausgefallene Investments: 36 (Projektpleiten siehe ganz unten)
Summe der Ausfälle: 8.170 Euro
Rückbezahlte Investments: 14.966 Euro plus Erträge
Gesamtinvestments nach Ausfällen: 39.575 Euro
Aktueller Stand der Investments abzüglich Rückzahlungen Kapital und Ausfällen: 24.609 Euro
Ausbezahlte Zinsen, Erträge: Gesamt 5.340,58 Euro (2015-2022: 4.299,05 Euro)
Gewinn/Verlust (Ausfälle versus Erträge/Zinsen), % zum insgesamt eingesetzten Kapital: Verlust 2.829,42 Euro bzw. -5,93%
Stand: 1.1.2024
Anzahl Investments 2013 bis 2022: 166
Gesamtbetrag Investments 2013 bis 2022: 44.720 Euro
Davon Immobilieninvestments: 28.780 Euro (noch kein Ausfall, aber einige Projekte bereits mit gröberen Problemen)
Ausgefallene Investments: 16 (Projektpleiten siehe ganz unten)
Summe der Ausfälle: 3.580 Euro
Rückbezahlte Investments: 12.890 Euro plus Erträge
Gesamtinvestments nach Ausfällen: 41.140 Euro
Aktueller Stand der Investments abzüglich Rückzahlungen Kapital und Ausfällen: 28.250 Euro
Ausbezahlte Zinsen, Erträge: Gesamt 4.299,05 Euro (2015-2021: 2.617,24 Euro)
Gewinn/Verlust (Ausfälle versus Erträge/Zinsen), % zum insgesamt eingesetzten Kapital: Gewinn: 719,05 Euro bzw. +1,75%
Stand: 2.1.2023
Anzahl Investments 2013 bis 2021: 144
Gesamtbetrag Investments 2013 bis 2021: 39.470 Euro
Davon Immobilieninvestments: 25.280 Euro (noch kein Ausfall, aber einige Projekte bereits mit gröberen Problemen)
Ausgefallene Investments: 13 (Projektpleiten siehe ganz unten)
Summe der Ausfälle: 2.780 Euro
Rückbezahlte Investments: 9.162,50 Euro plus Erträge
Gesamtinvestments nach Ausfällen: 36.690 Euro
Aktueller Stand der Investments abzüglich Rückzahlungen Kapital und Ausfällen: 27.527,50 Euro
Ausbezahlte Zinsen, Erträge: Gesamt 2.519 Euro (2015-2020: 1.561,34 Euro)
Gewinn/Verlust (Ausfälle versus Erträge/Zinsen), % zum eingesetzten Kapital: Verlust 261 Euro, Verlust -0,66%
Stand: 1.12.2021
Anzahl Investments 2013 bis 2020: 109
Gesamtbetrag Investments 2013 bis 2020: 29.870 Euro
Davon Immobilieninvestments: 17.180 Euro (noch kein Ausfall, aber einige Projekte mit Problemen)
Ausgefallene Investments: 13 (Projektpleiten siehe ganz unten)
Summe der Ausfälle: 2.780 Euro
Rückbezahlte Investments: 5.550 Euro plus Erträge
Aktueller Stand der Investments nach Ausfällen: 27.090 Euro
Aktueller Stand der Investments abzüglich Rückzahlungen Kapital und Ausfällen: 21.540 Euro
Ausbezahlte Zinsen, Erträge: Gesamt 1.561,34 Euro (2015-2019 666,55 Euro)
Gewinn/Verlust (Ausfälle versus Erträge/Zinsen), % zum eingesetzten Kapital: Verlust 1.218,66 Euro, Verlust -4,09%
Stand: 29.12.2020
Anzahl Investments 2013 bis 2019: 86
Gesamtbetrag Investments 2013 bis 2019: 22.490 Euro
Ausgefallene Investments: 10 (Projektpleiten siehe ganz unten)
Summe der Ausfälle: 2.350 Euro
Rückbezahlte Investments: 1.450 Euro plus Erträge
Aktueller Stand der Investments nach Ausfällen: 20.140 Euro
Aktueller Stand der Investments abzüglich Rückzahlungen Kapital: 18.690 Euro
Davon Immobilieninvestments: 12.500 Euro (noch kein Ausfall)
Ausbezahlte Zinsen, Erträge: Gesamt 666,55 Euro (2015-2018 345,74 Euro)
Gewinn/Verlust (Ausfälle versus Erträge/Zinsen), % zum eingesetzten Kapital: Verlust 1.683,45 Euro, Verlust -7,48%
Stand: 23.12.2019
Anzahl Investments 2013 bis 2018: 60
Gesamtbetrag Investments 2013 bis 2018: 16.090 Euro
Ausgefallene Investments: 9 (Projektpleiten siehe unten)
Summe der Ausfälle: 2.000 Euro
Rückbezahlte Investments: 250 Euro plus Erträge (IBIOLA), 100 Euro (ENIO), 100 EuroEuro (All i need), 250 Euro Immobilieninvestment.
Aktueller Stand der Investments nach Ausfällen: 14.090 Euro
Aktueller Stand der Investments abzüglich Rückzahlungen Kapital: 13.390 Euro
Davon Immobilieninvestments: 6.750 Euro (noch kein Ausfall)
Ausbezahlte Zinsen, Erträge: Gesamt 345,74 Euro (2015-2017 97,26 Euro)
Gewinn/Verlust (Ausfälle versus Erträge/Zinsen), % zum eingesetzten Kapital: Verlust 1.654,26 Euro, Verlust -10,28%
Stand: 27.12.2018
Hier einmal die Basiszahlen aus den Investments von 2013 bis 2017:
Anzahl Investments 2013 bis 2017: 40
Gesamtbetrag Investments 2013 bis 2017: 11.040 Euro
Ausgefallene Investments: 4 (Woodero, Masta George, Schneeerlebniswelt, Zooblitz)
Summe der Ausfälle: 900 Euro
Aktueller Stand der Investments nach Ausfällen: 10.140 Euro
Davon Immobilieninvestments: 3.250 Euro
Ausbezahlte Zinsen, Erträge: 97,26 Euro (2015: 24,61 Euro, 2016: 17,50 Euro, 2017: 55,15 Euro)
Gewinn/Verlust (Ausfälle versus Erträge): Verlust 802,74 Euro, Verlust -7,27%
Stand: 30.12.2017
Eine komplette Liste aller Crowdinvesting-Pleiten in Österreich wäre zwar fein, ist mir aber leider mangels vorhandener Investments bei allen Projekten (= da wäre ich ja schön blöd;-) und nicht möglicher völliger Markttransparenz nicht möglich.
Daher hier eine kleine Auflistung von Projekten/Unternehmen, in welche ich investiert habe und welche auch schon wieder das Zeitliche gesegnet haben: