Es steht wohl außer Frage: Die Anlage in nachhaltige Investments steht aktuell hoch im Kurs und es scheint so, als würde auch die nächsten Jahrzehnte ein Umdenken vieler Investoren stattfinden: Gute Rendite ja und gerne, aber bittschön auch wirklich nachhaltig und sauber.
Für heimische Anleger, die sich nicht laufend mit der Thematik "Nachhaltigkeit" beschäftigen können, ist die Auswahl an Anlagemöglichkeiten aber noch ziemlich beschränkt - und auch Direktinvestments in heimische Unternehmen, welche das "Nachhaltigkeitssiegel" wirklich verdienen würden, beschränken sich zumeist auf ein paar außerbörsliche Energieunternehmen bzw. riskantes Crowdinvesting.
Seit 2015 beschäftigte sich der langjährige Banker Wolfgang Rattay internsiv mit der Idee, einen österreichischen Nachhaltigkeitsfond zu schaffen, der diesen Namen auch wirklich verdient - gemeinsam mit der Wiener Advisory Invest GmbH und der im Fondsgeschäft bekannten Depotbank Semper Constantia hat er alle bürokratischen Hürden überwunden und der "Sustainable Alpha Fund" liegt seit 16.08.2017 zur Zeichnung auf. Das Fondsmanagement dieses Mischfonds erledigt Wolfgang Rattay, die Einhaltung der Nachhaltigkeitskriterien werden via unabhängigen Beirat laufend überprüft.
Einige Ausschlusskriterien: Kohle, Öl, Gas, Luftfahrt, Gentechnologie, Agrochemie, konventionelle Autohersteller, Tierversuche, Atomenergie, Kinderarbeit, Zwangsarbeit, Glücksspiel, Pornografie, Waffen oder Tabak.
Für das Retail-Publikum (also für die Privatkunden) gibt es den thesaurierenden (=keine Ausschüttung, Wertsteigerung bleibt im Fond) Fond mit der ISIN AT0000A1XCH1 zum Ausgabepreis zu zeichnen, institutionelle Anleger können zwischen Ausschüttungsfond AT0000A1XCF5 und Thesaurierer AT0000A1XCG3 wählen.
Am 16.10.2017 kann der Sustainable Alpha Fund Fonds dann auch an der Börse zum Ausgabepreis bzw. Rechenwert ge- und verkauft werden, der Ausgabezuschlag beträgt 3 Prozent, die laufenden Kosten liegen bei 1,40%.
Das Risiko-Ertragsprofil des Sustainable Alpha Fund liegt bei 5 von 7 - ob der hohen Anlagequote in Aktien ist der Fond natürlich nichts für Sparbuchsparer - es sei denn, diese wollen mit kleineren Beträgen auch einmal alternative Anlageformen testen. So Sie noch keine Ahnung von Fonds haben, einfach einmal in unserer Geldmarie-Rubrik einlesen...
Nachdem der Start eines heimischen Nachhaltigkeitsfonds nicht alltäglich und durchaus begrüßenswert ist, hat die Geldmarie Fondsmanager Wolfgang Rattay ein paar Fragen gestellt:
Geldmarie: Was unterscheidet den Sustainable Alpha Fonds von den bereits in Österreich vorhandenen Angeboten?
Wolfgang Rattay: Ein unabhängiger Beirat, strengste Ausschlusskriterien, hohe Diversifikation, geplante und fortlaufende Analyse des Carbon Footprints und ein transparentes Modell unterscheiden uns von der Masse.
Geldmarie: Wie kann man den Fonds in der Zeichnungsfrist zeichnen und warum sollte man nicht auf die Erstnotiz warten?
Wolfgang Rattay: In der Zeichnungsfrist zeichnet man den Fonds zum Ausgabepreis, in weiterer Folge zum Tagespreis (NAV). Die Zeichnung ist bei der Hausbank oder Online möglich. (Anmerkung Geldmarie: So Sie bei Ihrer Hausbank nicht zeichnen können, wäre eine kurze Rückmeldung an Wolfgang Rattay via Homepage/Mail nett)
Geldmarie: Warum sind derzeit keine österreichischen Unternehmen im Fondsportfolio vertreten?
Wolfgang Rattay: Unser Ansatz basiert auf einem Modell, welches unter anderem ein Nachhaltigkeits-Rating (des externen Partners ESGplus) und einen Fundamental-Score berücksichtigt. Investiert wird nur in die Top-Scorer, wobei die Positionen und Gewichtungen im Portfolio fortlaufend überprüft, mindestens aber vierteljährlich angepasst werden. Aktuell sind einige österreichische Unternehmen auf der sogenannten Watchlist (investierbares Universum), aber derzeit noch nicht im Portfolio.
Geldmarie: Warum sollte man in einen Nachhaltigkeitsfonds investieren?
Wolfgang Rattay: Investieren mit einem reinen Gewissen und trotzdem gute Aussicht auf Stabilität und Return. Durch unsere strengen Kriterien schliessen wir sehr viele Risiken (auch zukünftige) aus. Folgend dem Unterzeichnen des Klimavertrages in Paris vor 2 Jahren müssen Finanzmärkte und Asset Manager umdenken um die Märkte "klimafit" zu machen. Unser Fonds ist ein gutes Beispiel wie Produkte in Zukunft aussehen müssen.
Die Geldmarie bedankt sich für die Infos (viele weitere Infos und Facts zum Sustainable Alpha Fund auf der untenstehenden Homepage) und wünscht einen feinen Start bzw. gutes Gelingen - und wird natürlich einen "Testtausender" in den Fond investieren bzw. ab Fondstart auch in der Fondsrubrik laufend über die Entwicklung berichten!
Geldmarie-Linktipp:
Ad hoc-Meldung - August 2017