Schon seit 2013 (also von Anfang an) testet die Geldmarie Crowdinvesting in allen Formen: Selbstverständlich mit Kleinbeträgen und gut gestreut. Denn
insbesondere bei neuen Investmentformen sollte man -trotz aller Euphorie- sich einmal zuerst an die Materie rantasten und nur verschmerzbare
Beträge investieren.
Gesagt, getan.
Anfang 2019 stellte die Geldmarie fest, dass es zu nahezu allen Anlagemöglichkeiten Statistiken, Zahlen bzw. einen Index gibt. Beim Crowdinvesting hat sich diesbezüglich allerdings bisweilen noch nichts getan - also warum nicht selbst einen Index berechnen: Immerhin gibt es schon gut gestreute Investments in viele Projekte. Anfangs noch ausschließlich in equity-based-Fundings (=als Unternehmensbeteiligung), später bzw. auch aktuell ziemlich häufig in Immobiliencrowdinvestings.
Und so resultierte nach 6 Jahren "reinschnuppern" schon ein Echtgeldtest, der durchaus repräsentativ für die Branche sein kann und seit Jänner 2019 auch als Index dargestellt wird: Der Crowdinvesting-Index-Austria der Geldmarie, kurz "CIA";-)
| Monat/Jahr | 2019 | 2020 | 2021 | 2022 | 2023 | 2024 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Gesamtjahr | -0,20% | +3,17% | +6,49% | +4,08% | -18,63*1 | -53,56*1 |
| Dezember | 99,80+ | 102,97+ | 109,65+ | 114,12- | 92,86-*1 | 49,74- |
| November | 99,63+ | 102,27+ | 109,03+ | 116,94+ | 108,13- | 51,30- |
| Oktober | 99,06+ | 101,77+ | 107,81+ | 115,83- | 109,77+ | 58,20- |
| September | 98,89+ | 101,61+ | 107,68+ | 118,00+ | 108,56- | 63,38x |
| August | 98,77x | 101,49- | 107,08+ | 117,43+ | 110,26- | 63,38- |
| Juli | 98,77x | 103,58+ | 106,92+ | 117,16+ | 110,70- | 65,75- |
| Juni | 98,77+ | 101,52x | 106,47+ | 115,83+ | 114,92- | 76,47x |
| Mai | 98,66x | 101,52+ | 105,33+ | 114,83+ | 116,77- | 76,47x |
| April | 98,66+ | 101,27- | 104,19x | 114,39+ | 116,87- | 76,47- |
| März | 98,27x | 101,53+ | 104,19+ | 113,43+ | 117,10+ | 79,28- |
| Februar | 98,27- | 101,42+ | 103,75+ | 112,70+ | 116,68+ | 84,51- |
| Jänner | 100,00 | 99,92+ | 103,69+ | 110,33+ | 115,30+ | 90,55- |
Legende: + =steigend, - =fallend, x = gleichbleibend
*1: Im 12/23 bis 02/24 wurden mehrere notleidende Immobilienprojekte als Totalausfall bewertet - etwaige Resterträge aus diesen Darlehen werden bei doch noch erfolgten Auszahlungen natürlich wieder positiv berücksichtigt. Daher auch "plötzlich" das deutliche Minus, welches sich (ob der vielen Immo-Ausfälle) 2024 leider massiv fortsetzte.
Methodik/Berechnungsgrundlage/Erklärung:
In der Rubrik Zahlt sich Crowdinvesting aus? schreibt die Geldmarie laufend die eigenen Investments beim Crowdinvesting mit - und gewichtet dabei auch die aktuellen Investments bzw. Re-Investments nach dem Markttrend.
Aus einem bunten "Testportolio" ist hier schon ein ziemlich marktnahes Portfolio (mit vielen Kleininvestments) geworden. Haben wir anfangs (2019) hier nur einen repräsentativen Teil des Portfolios abgebildet, so wird seit September 2022 der Gesamtwert der Anlagen herangezogen.
Ausgangsbasis waren 100% der Anlage- laufende Gewinne/Zinsen/Boni oder Ausfälle (=Insolvenzen) werden monatlich zur Indexneuberechnung herangezogen.
Steigt der Index z.B. von 100,00 auf 101,50 so wäre dies ein Zugewinn von 1,5 Prozent, fällt dieser z.B. auf 99,00, wäre dies ein Minus von einem Prozent.