Auch das dritte Quartal lief für die Crowdinvestingportale in Österreich eher mittelprächtig. Nach vielen Rekordjahren in Folge wird es 2023 höchstwahrscheinlich erstmals ein Minus bei den von nach außen hin transparenten Portalen geben. Und das hat mehrere Ursachen.
Lag der Boom beim Crowdinvesting in den letzten Jahren eindeutig darin begründet, dass das noch recht neue Immobilien-Crowdinvesting prächtig boomte, so ist wohl auch die Hauptursache des Rückgangs bei der Fundinganzahl sowie der Fundingsumme darin zu suchen, dass die Immobilienbranche 2023 ziemlich schwächelt und beim Immo-Crowdinvesting auch die ersten Pleiten bekannt wurden.
Das schreckt insbesondere Anleger ab, die hauptsächlich in Einzelprojekte investiert haben und hier in die neue Anlageklasse einmal reinschnuppern wollten. Auch wer in einige Projekte investiert hat, deren Rückzahlung sich nun verzögert (die Verwertung von neuen Immobilien ist 2023 auch deutlich schwieriger geworden), wird sich wohl oft vor neuen Investments scheuen.
Auch die klassischen Sparbuchkunden, die in der Niedrigzinsphase verzweifelt nach Alternativen zu den Nullzinsen gesucht haben, können mittlerweile wieder 2-4 Prozent auf Sparprodukte (Festgeld, Kapitalsparbücher) lukrieren - und auch wenn diese Verzinsung zu einem klaren Realwertverlust führt, sind klassische Sparvarianten natürlich sicherer als Nachrangdarlehen aller Art.
In Zahlen sieht es beim Crowdinvesting in Österreich nach Monaten so aus:
Im 3. Quartal 2023 (Juli bis September) wurden 37 Projekte mit einer Gesamtsumme von 21,42 Mio. Euro finalisiert. 28 davon waren dem Immobilien-Crowdinvesting gewidmet und erlösten mit 16,67 Mio. Euro nach wie vor den Löwenanteil (77,8%), 9 Stück dienten der Finanzierung von Start-Ups bzw. Unternehmen und sammelten 4,75 Mio. Euro ein.
Insgesamt wurden in den ersten 9 Monaten 2023 nunmehr 79,03 Mio. Euro von den heimischen Portalen für insgesamt 124 Projekte vermittelt. 86 Projekte davon waren Immobilien-Fundings (56,18 Mio., 71,1% vom Gesamtbetrag), 38 Projekte waren keine Immo-Finanzierungen und sammelten 22,85 Mio. Euro.
Die Rekordsumme aus dem Vorjahr (133,28 Mio. für 180 Projekte) scheint aber schon aus der Reichweite - auch wenn derzeit wieder viele interessante Projekte online sind und auch noch das eine oder andere große Funding in den Startlöchern steht.
Immerhin 16 Projekte konnte das Portal "Rockets" im Sommerquartal 2023 finalisieren und erlöste damit 8,29 Mio. Euro. Mit bisher 28,91 Mio. Euro führen die Rockets bisweilen auch die Jahreswertung an - die Mischung Immofundings-Startupfundings bewährt sich demnach weiterhin.
Dahinter folgt gleich Rendity mit 7,25 Mio. Euro von 8 erfolgreich beendeten (Immobilien-) Fundings - 23 Mio. wurden von Rendity bisweilen 2023 gesammelt. Bei Rendity fällt auf, dass die (oft hohen) Fundings nach wie vor oft recht rasch ausverkauft sind.
Platz 3 geht wiederum an dagobertinvest, wo im 3. Quartal 2023 3,86 Mio. Euro gesammelt wurden. Das Portal ist übrigens seit September 2023 Inhaber einer ECSP-Lizenz (Europäische Schwarmfinanzierungs-Dienstleistungs-Lizenz) und hat neuerdings auch ein "Green-Energy-Projekt" am Start. 12,3 Mio. beträgt bisweilen die Gesamtsumme für 2023.
Platz 4 geht auch im 3. Quartal an Conda: 1,13 Mio. für 3 Projekte stehen hier zu Buche, im Gesamtjahr 2023 sind es bisweilen 4,2 Mio. Euro.
Jeweils 1 Funding konnten auch Rendite-Boutique, Crowd4Climate sowie Crowdfunding für Gemeinwohl im 3. Quartal erfolgreich finalisieren.
Crowdinvesting bleibt natürlich weiterhin eine riskante Anlageform - ob hier auf Dauer feine Erträge/Gewinne zu erwarten sind, weiß man wohl erst, wenn die Branche stabil einige Jahre bzw. sogar Jahrzehnte absolviert hat. Aktuell gibt es beim Immobiliencrowdinvesting durchaus bei einigen Investoren Verunsicherung - das Zahlenmaterial (Ausfälle versus Erträge) ist aber noch deutlich zu jung. Die Geldmarie legt weiter brav Kleinbeträge bei einigen Portalen an und berichtet laufend über die Entwicklung. Seriöserweise lässt sich aber wohl erst irgendwann um 2030 eine klare Aussage machen...
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Ad hoc-Meldung - Oktober 2023